Новости:
Отозваны лицензии у московских банков "Федеральный промышленный банк", "Центурион" и "УниверБанк". Вкладчикам "УниверБанка" будут выплачены страховые компенсации. Все три банка замешаны в отмывании денег, финансовой поддержке мафии и террористов.
Банк России сообщает, что приказами от 23.08.2006 № ОД-406, ОД-407, ОД-408 с 24 августа 2006 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций у следующих банков: ЗАО "Федеральный промышленный банк", ООО УКБ "Центурион", ОАО АКБ "УниверБанк". Все банки расположены в г. Москве.
Такое крайнее решение принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанными банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер в порядке надзора.
Например, ЗАО "Федеральный промышленный банк" допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял надлежащую классификацию операций, подлежащих обязательному контролю, не выполнял в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам. С июня 2005 г. по март 2006 г. в результате проведения платежей клиентов в целях вывода средств за рубеж и уклонения от обязательных таможенных процедур общий объем вывода за рубеж денежных средств, в основном в офшорные зоны, составил 31,5 млрд. руб.
ООО УКБ "Центурион" не создавались резервы на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, при этом в Банк России представлялась отчетность, скрывающая фактическое наличие у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства. Кроме того, банк не соблюдал сроки представления отчетности, правила проведения валютных операций и операций с денежной наличностью. Также банк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю. С июня 2005 года по май 2006 года клиентами банка были осуществлены "сомнительные" операции по перечислению за границу денежных средств в пользу нерезидентов в сумме 5,5 млрд. руб.
ОАО АКБ "УниверБанк" допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В деятельности данного банка выявлены нарушения правил ведения бухгалтерского учета и порядка осуществления расчетов, за которые Банком России неоднократно применялись меры воздействия. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций.
Во всех трех банках назначены временные администрации. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
В связи с тем, что ОАО АКБ "УниверБанк" является участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. В течение 7 дней со дня получения от временной администрации реестра Агентство опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения. По предварительной информации общий размер выплат Агентства вкладчикам "УниверБанка" не превысит 2,3 млн. руб.
Отзыв лицензий у трех московских банков
Банк России сообщает, что приказами от 23.08.2006 № ОД-406, ОД-407, ОД-408 с 24 августа 2006 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций у следующих банков: ЗАО "Федеральный промышленный банк", ООО УКБ "Центурион", ОАО АКБ "УниверБанк". Все банки расположены в г. Москве.
Такое крайнее решение принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанными банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер в порядке надзора.
Например, ЗАО "Федеральный промышленный банк" допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял надлежащую классификацию операций, подлежащих обязательному контролю, не выполнял в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам. С июня 2005 г. по март 2006 г. в результате проведения платежей клиентов в целях вывода средств за рубеж и уклонения от обязательных таможенных процедур общий объем вывода за рубеж денежных средств, в основном в офшорные зоны, составил 31,5 млрд. руб.
ООО УКБ "Центурион" не создавались резервы на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности, при этом в Банк России представлялась отчетность, скрывающая фактическое наличие у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства. Кроме того, банк не соблюдал сроки представления отчетности, правила проведения валютных операций и операций с денежной наличностью. Также банк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю. С июня 2005 года по май 2006 года клиентами банка были осуществлены "сомнительные" операции по перечислению за границу денежных средств в пользу нерезидентов в сумме 5,5 млрд. руб.
ОАО АКБ "УниверБанк" допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю. В деятельности данного банка выявлены нарушения правил ведения бухгалтерского учета и порядка осуществления расчетов, за которые Банком России неоднократно применялись меры воздействия. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций.
Во всех трех банках назначены временные администрации. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
В связи с тем, что ОАО АКБ "УниверБанк" является участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. В течение 7 дней со дня получения от временной администрации реестра Агентство опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения. По предварительной информации общий размер выплат Агентства вкладчикам "УниверБанка" не превысит 2,3 млн. руб.
Автор: Александр Тарасенков |
24 августа 2006, 12:00 1584 просмотра |
Единый профиль
МедиаФорт
Комментарии:
Пока нет комментариев.